Risorse · Guide per investitori
Come verificare un sito di investimentoprima di affidargli i tuoi soldi.
Ogni giorno compaiono online nuovi siti che offrono servizi finanziari senza esserne autorizzati. Queste guide spiegano, con fonti ufficiali, come riconoscere un operatore non autorizzato e come controllare se un broker è iscritto agli albi delle autorità di vigilanza · prima di versare un euro.
§ 1 · Checklist
Sei controlli prima di investire.
Una verifica essenziale che chiunque può fare in pochi minuti, usando esclusivamente fonti pubbliche e ufficiali.
Cerca l'operatore negli albi ufficiali
Albo CONSOB delle imprese di investimento, albo Banca d'Italia per le banche, registro degli intermediari UE. Il nome esatto della società deve comparire, non solo il marchio commerciale.
Controlla gli alert delle autorità
IOSCO Investor Alerts Portal e gli elenchi pubblici dei siti segnalati dalle autorità nazionali (CONSOB, AMF, ESMA). La presenza in un alert è un segnale d'allarme forte.
Verifica la sede legale e i recapiti
Diffida di sedi in giurisdizioni offshore, recapiti solo via chat o messaggistica, e assenza di una ragione sociale verificabile con partita IVA o numero di registrazione.
Riconosci le promesse irrealistiche
Rendimenti garantiti, urgenza artificiale, bonus al deposito e pressione a versare subito sono incompatibili con un operatore autorizzato.
Confronta il dominio con l'originale
Cloni e typosquat imitano nome e logo di intermediari iscritti all'albo cambiando una lettera o l'estensione del dominio. Controlla l'indirizzo esatto.
In caso di dubbio, fermati e segnala
Non versare denaro finché non hai verificato presso le fonti ufficiali. Nel dubbio, rivolgiti alla CONSOB prima di procedere.
§ 2 · Guide
Approfondimenti.
Verificare se un broker è autorizzato CONSOB
Gli albi e i registri da consultare, i passi pratici di verifica, i segnali d'allarme e cosa fare in caso di dubbio.
Leggi la guidaGuidaRiconoscere una truffa di trading online
Come operano gli schemi, i canali di aggancio, i segnali d'allarme, il falso recupero fondi e cosa fare in caso di dubbio.
Leggi la guida§ 3 · Domande frequenti
Le domande più comuni.
- Come faccio a sapere se un broker è autorizzato in Italia?
- Verifica la presenza dell'intermediario negli albi ufficiali: l'albo CONSOB delle imprese di investimento e l'elenco degli intermediari UE autorizzati a operare in Italia. Per le banche, l'albo di Banca d'Italia. Un operatore estero deve risultare autorizzato dalla propria autorità di origine e notificato per operare in Italia (passaporto UE). Se non compare in nessun registro ufficiale, trattalo come non autorizzato.
- Cos'è la lista IOSCO degli alert per gli investitori?
- IOSCO raccoglie nel suo Investor Alerts Portal le segnalazioni pubblicate dalle autorità di vigilanza di tutto il mondo su soggetti che offrono servizi finanziari senza autorizzazione. Un sito presente in questi alert è stato già segnalato da almeno un'autorità: è un forte indicatore di rischio.
- Un sito con grafica professionale e recensioni positive è sicuro?
- No. La qualità della grafica e le recensioni non dicono nulla sull'autorizzazione, e sono spesso costruite ad arte. Molti siti non autorizzati imitano l'aspetto di intermediari regolati. L'unico elemento che conta è la presenza negli albi e nei registri ufficiali delle autorità.
- Cosa posso fare se ho già versato denaro su un sito che sospetto non autorizzato?
- Interrompi qualsiasi nuovo versamento, conserva tutte le evidenze (email, screenshot, ricevute dei bonifici) e rivolgiti all'autorità competente (in Italia la CONSOB, anche tramite il portale "Occhio alle truffe") e alle forze dell'ordine. Diffida di chi ti chiede ulteriori somme per "sbloccare" o "recuperare" i fondi: è uno schema ricorrente.
- InvestShield verifica i siti per i privati?
- InvestShield è una pipeline tecnica pensata per le autorità di vigilanza e gli operatori della tutela del risparmio. Lo strumento pubblico di verifica incrocia un sito con le liste IOSCO e i registri delle autorità: è un supporto informativo e non sostituisce la verifica presso le fonti ufficiali né la qualificazione giuridica, che resta in capo all'autorità competente.
Operatori autorizzati
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Strumento di verifica
Hai un sito da controllare?
Lo strumento pubblico di InvestShield incrocia il sito con le liste IOSCO e i registri delle autorità di vigilanza e ti restituisce un quadro tecnico sintetico. È un supporto informativo: la qualificazione giuridica resta in capo all'autorità competente. Se sei uno studio legale, vedi anche le evidenze per il recupero fondi.